稳健投资佳选,中银月月鑫30天滚动今起发行
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    发布日期:2024-05-28 07:23    点击次数:193

    近年来,不断下行的存款利率牵动着投资者的神经,如何在市场震荡时找到合适的投资工具,成为了值得深思的命题。而在市场诸多投资品种中,纯债基金凭借相对较低波动率等优势,逐渐受到了低风险偏好投资者的广泛青睐。

    目前,中银基金旗下中银月月鑫30天滚动持有债券基金(以下简称:中银月月鑫30天滚动;基金代码:A类:021119 ;C类:021120)正式发售,力求成为投资者闲钱理财、资产配置的优质选择之一。

    充分挖掘纯债投资机遇,多种策略力求增厚收益

    公开资料显示,中银月月鑫30天滚动是一只纯债债券型基金,在实际运作中将根据市场环境的变化采用不同的投资策略,力争兼顾风险控制与收益增厚。

    从风险控制来看,中银月月鑫30天滚动只精选AA+以上高评级纯债,同时不投资于股票市场,也不投资于转债、可交换债,力争为投资者带来风险收益水平较佳的产品。

    从收益层面来看,在实际运作中该基金非现金基金资产可用于投资流动性较好或剩余期限较短的债券;同时,产品将通过精选优质中长债、长债,积极参与波段交易,灵活调整组合杠杆,力求实现产品组合的收益增厚。

    值得一提的是,为追求更优持有体验,中银月月鑫30天滚动设置了30天滚动持有期。投资者可自行选择持有期数,并可在每个运作期到期日提出赎回申请,既有利于避免非理性的操作行为,又具备一定的灵活性。对基金经理而言,持有期的设计有助于淡化资金申赎的冲击,利于基金经理进行资产配置和持仓管理,追求更高的收益回报。

    双基金经理联袂挂帅,固收团队实力出品

    除去产品本身的设计亮点,中银月月鑫30天滚动的管理人实力也相当能打。中银月月鑫30天滚动拟由中银基金旗下两位基金经理林炎滨、白洁携手掌舵,力争在严格控制风险和保持良好流动性的基础上,获得超越业绩比较基准的投资回报。

    其中,林炎滨拥有13年证券从业经验,3年投资管理经验,他在信用债行业选择与债券挑选,以及发债主体与债券的评估与投资等方面,具备较强的管理能力。以其在管产品中银季季享A为例,基金四季报显示,截至2023年末,产品近1年回报5.49%(同期业绩比较基准回报为3.19%),在银河证券的排名中位居同类第一(1/143)。(业绩来源:基金定期报告,截至2023年12月31日;同类指银河基金分类中“债券基金-纯债债券型基金-中短期纯债债券型基金(A类)”,排名来源于银河证券,截至2023年12月31日)

    与之搭档的基金经理白洁则擅长各类封闭期限债基的管理,并且具有长达20年证券从业经验、14年基金管理经验。

    此外,背靠固收实力团队,中银月月鑫30天滚动在投研方面也具有优势。中银基金作为老牌银行系基金公司,固定收益类投资是其传统强项,产品体系较为完善,业绩表现也可圈可点。海通证券榜单显示,截至2023年12月31日,中银基金固定收益类产品近1年、2年超额收益率均在16家固收类大型基金公司中分别排名第5、第3。(数据来源:《海通证券:基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》,截至2023年12月31日)

    以防守为基础,适时采用多种策略,中银基金的中银月月鑫30天滚动或值得投资者多多关注!

    业绩回顾:中银季季享90天滚动中短债A于2022年9月7日成立,林炎滨、范静于成立起管理该基金。基金回报/业绩基准回报分别为:自成立至2022年12月31日-0.93%/0.04%,2023年5.49%/3.19%。中银季季享90天滚动中短债C于2022年9月7日成立,林炎滨、范静于成立起管理该基金。基金回报/业绩基准回报分别为:自成立至2022年12月31日-0.99%/0.04%,2023年5.29%/3.19%。(数据来源:基金定期报告,截至2023年12月31日)

    两位基金经理均无在管同类产品。同类指“债券基金-纯债债券型基金-中短期纯债债券型基金,银河证券。

    数据说明:《海通证券:基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》,基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。

    大、中、小型公司的划分:按照海通证券规模排行榜近一年主动权益(主动固收)的平均规模进行划分,按照基金公司规模自大到小进行排序,其中累计平均主动权益(主动固收)规模占比达到全市场主动权益(主动固收)规模50%的基金公司划分为大型公司,在50%-70%之间的划分为中型公司,其余为小型公司,小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。数据来源:wind、海通证券研究所

    风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,在少数极端市场情况下,基金投资存在损失全部本金的风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。请投资者在进行投资决策前,仔细阅读基金合同,招募说明书、产品资料概要等文件,了解基金的具体情况,根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配,并按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。

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